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搞懂这些市场格局,投资交易认知提高一个层次。

字号+ 编辑:交易真经 来源:188金宝搏beat官网 2019-12-20 我要评论

最通俗易懂的金融市场财富轮转的脉络,投资交易中赚赚亏亏的来龙去脉。搞懂这些市场格局,投资交易认知提高一个层次。 影片《无间道》讲述卧底为了做回真实的自己而展开

  最通俗易懂的金融市场财富轮转的脉络,投资交易中赚赚亏亏的来龙去脉。搞懂这些市场格局投资交易认知提高一个层次。

  影片《无间道》讲述卧底为了做回真实的自己而展开一场激烈角斗的故事,主角身不由己、求脱无门的处境之下那种窒息感受令人印象深刻,从哲学的角度将人性中的贪婪自私、善恶交织刻画得淋漓尽致。

  

  “无间道”出自佛经,指无间地狱,据说是八大地狱中最苦的一个,也是十八层地狱最底的那一层,在那里会受到无间断的痛苦,一旦堕入就很难有机会翻身。

  超过80%散户交易者的盈利根本敌不过长期的稳定亏损,俨然活在交易的“无间道”里,有人能成功跳出、有人求出无期,只有那些看清楚金融市场财富轮转格局的人才能找到逃离“无间道”的途径。



  一、通俗易懂的金融市场解读

  研究金融市场上的财富轮转,最好的方式就是从解读金钱开始,因为世界上多数人的烦恼与财富有关,生老病死都能和金钱搭上关系,也许没有什么能像财富这样魅力恒久。广义的财富既涵盖了物质的层面也涵盖了精神的层面,狭义的财富是指货币财富。


  


  从大家的祖先从茹毛饮血、居无定所的原始社会迈进刀耕火种新时代,市场的雏形就产生了。早期的市场以物物交换的形式进行交易,效率低下,非常不便于发财。

  直到货币产生才促进了人类社会财富分配形式上的第一次飞跃。有了货币作为市场流通的一般等价物,人类获取财富的形式发生了翻天覆地的变化。

  你可以通过货币方便地换取其他人的劳动成果,也可以运用金融工具“剥削”别人的剩余价值,剥削这个词汇不太恰当,但是经济学上是这么说的。

  

  人为财死,鸟为食亡。虽然货币是中性的,但是根据马斯洛需求层次理论,劳动者的工作首先是为了获取钞票,其次才是情怀上的满足。当然,也有人只为情怀工作,老板发不发工资无所谓。
  金融市场的产生促进了人类明向前迈出一大步。金融市场是直接买卖金钱的地方,即经营货币的市场,它并不交易什么生活物品。例如股票、期货、债券、外汇以及贵金属买卖等场所都是属于金融市场。




  ● 金融市场第一大功能:让广泛的普通人也能当老板。


  


  被剥削的同时也有机会剥削别人,充分体现了社会文明的进步。即使在打工,你也可以通过金融市场来经营手上或多或少的财富,享受别人创造的剩余价值。以股票为例:


  王先生说:“什么清华北大,都不如胆子大!”, “但是最好先定一个能达到的小目标,比如我先挣它一个亿。”

  如果你很看好老王的眼光,完全可以买点他们企业的股票,比如“万达影片”,这样就享受了股东(老板)的待遇。

  显然,任何领域想做一个成功的老板都不是件容易的事情。吃得苦中苦,方为人上人,除了天时、地利、人和,还要有过人的努力和百折不挠的毅力,也少不了理性的头脑和睿智的眼光。投资与交易领域更加是这样。


  


  假如你当初将所有的钱都押王老板的这只股票上,也坚定投资方向是对的,恐怕现在已经套在“无间道”了。



  ● 金融市场第二大功能:为全球市民提供最大的投机场所。


  


  想做好投资,又不具备相应的能力;靠出卖劳动力生存,心有不甘。怎么办?


  


  还好,金融市场具有价值发现的功能,在价值的波动中充满了投机的机会。“什么清华北大,都不如胆子大!” 博一博单车变摩托,市场上也不缺一夜爆富的神话。


  


  通过投机博弈合规合法割别人的“韭菜”,迎合了普罗大众的口味,这就是为什么人们对炒房/炒股/炒期/炒汇,以及一切能炒的东西都趋之若鹜的原因。



  ● 金融市场最主要功能:融通四海。

  很多人只专注于金融市场的投机功能,至于它最主要的功能懂不懂无所谓。简单说,金融市场又称为资金市场,包括货币市场和资本市场,是资金融通市场。


  


  现代市场经济,各种交易活动都要通过货币的流通和资金的运动来实现,金融市场的发展对整个市场体系的发展起着举足轻重的作用,深刻影响大家生活的方方面面。


  二、赚的钱从哪里来?亏的钱到哪儿去?

  从普通散户的角度分析,狭义上金融市场是零和博弈的市场,确切地说是负和博弈。

  ● 谁在稳定盈利?

  金融市场的运行是需要成本的:仅以证券企业营业收入为例:中国证券业协会对证券企业2019年前三季度经营数据进行了统计。证券企业未经审计财务报表显示,131家证券企业前三季度实现营业收入2,611.95亿元。如果加上第四季度的营业收入,保守估计超过3000亿。

  基金机构是需要盈利的:数据显示,截至2019年8月底,中国公募基金资产合计13.84万亿元,私募基金总规模也超12万亿元。而且据格上研究中心统计,截止2019年1-9月,证券类私募全行业平均收益为18.09%。


  



  为了便于理解,大家简单算一笔账:公募+私募整个基金规模按照25万亿计算,他们在市场上的平均年化收益率即使仅以3%来计算,结果也是一个非常庞大的数字:25万亿元*0.03=7500亿元。
  根据这样最保守的估算,在整个金融市场上仅仅是券商的营收+基金的盈利就超过一万亿。(注:基金的盈利来源不限于证券市场,还有债市以及其它的金融衍生品市场。)


  ● 谁在稳定亏损?

  假如按照3000万散户,平均每人亏损2万元计算,那么亏损总额是:3000万*2万=6000亿元。
  以上的计算举例,是为了让大家对市场盈亏的两大阵营有非常直观的认识,并非实际数据。当然,也有散户是盈利的,而且也会有亏钱的基金。


  三、看清未来才能让投资回报更稳健

  每个国家的融市场都会经历产生、发展和成熟的阶段。随着我国金融市场的发展,未来会淘汰一批人,也会成就一批人。

  虽然我国金融市场在服务产业经济方面取得的成就有目共睹,但是目前乃至未来的二三十年仍然处于发展和完善的阶段。证券、期货等市场上大量散户投资者参与的格局也不会很快改变。

  ● 谁活在市场的“无间道”?

  如果说金融市场上有“无间道”,那么生存在“无间道”里的必然是广大散户投资者群体。散户交易的最大特点是:缺乏对科学交易体系的认知、操作上主观随意、情绪多变。殊不知这样折腾着折腾着人就老了。

  


  目前我国的普遍个人投资者对交易的认知还停留在小道消息、或者几套战法、几个指标这些低级层面上。仍然搞不清楚专业的重要性,如果没有科学的交易体系根本无法与强大的对手(专业机构)长期抗衡。


  交易的成功不但依靠科学的交易体系,还要有持续正确的学习方法,涉及基础理论、逻辑分析、交易策略等方方面面的内容。但是我国目前非常缺乏有效的投资者教育模式,就算你想学习科学的交易体系,也很难找到真正有效的地方。

  加上我国散户投资者群体钱多人傻,造就了市场上各种“高大上”交易训练大行其道。在金融市场发达的国家早就不流行这些治标不治本训练方式了,所以不少以前搞这个的国外大师都开始跑来中国市场做培训赚钱了。


  ● 凤凰涅槃,谁是未来真正的赢家?

  下图是1945年至2014年美股散户市值占比变化情况。


  


  (黄色部分是散户市值占比)

  截止2018年,美国股市里的机构投资者市值占比高达93.2%,个人投资者持有市值低于7%,这就是美股的“去散户化”进程。
  美国的散户投资者比较傻吗?很显然这不是合理的说明,如果通过合法投机能普遍赚到钱,全球的散户永远都不会失去热情,所谓“天下乌鸦一般黑”,人性使然。


  


  普遍散户在一次次的牛市过后并没能捞到多少好处,反而在每次下跌行情中一地鸡毛。历史实践证明,除个别成功的牛散外,大多数散户炒股的长期收益率,剔除通货膨胀后可能是为负数,所以是美国的散户变得更加理性了,更多人选择将钱交易专业的机构打理。
  纵观美股“去散户化”这半个多世纪历程,未来“去散户化”也是我国市场走向成熟的必然趋势。像巴菲特等一大批成功交易者,正是从去散户化的进程中成长起来的。
  我国当前的金融市场格局对散户交易者而言机遇与挑战并存,走向成功还是等待淘汰取决于你对市场格局的认知水平,以及方向的选择。

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